Oavsett om du tror på nyårslöften eller skyr dem som pesten kan det vara en god idé att ägna lite tid åt att se över ditt sparande. Det behöver inte vara särskilt svårt. Vi har punktat ner fyra enkla steg som hjälper dig att rusta ditt sparande inför det nya året.

Och kom ihåg – det handlar inte om att blåsa ut allt du redan har och börja om från noll, utan om att få lite bättre koll på läget.

Steg 1: Se över dina konton

Gå igenom dina innehav och se både vilka konton och portföljer du faktiskt har, men också var du har dem. Det är vanligt att ha portföljer hos flera olika aktörer. Anledningar till det kan till exempel vara för att du vill vara säker på att kunna nyttja insättningsgarantier, eller att vilja nyttja olika tjänsters erbjudanden och styrkor på ett bra sätt.

Här kan du ta dig en funderare:

• Finns det en anledning till att du har konton hos flera olika aktörer, eller har det bara råkat bli så?

• Skulle du få bättre koll på ditt sparande om du samlade allt på ett ställe?

• Om du vill ha ditt sparande spritt – gör du det på ett smart och medvetet sätt?

Om du vill samla ditt sparande på SAVR rekommenderar vi att du använder vårt automatiska flyttverktyg för att flytta in dina värdepapper. Flyttverktyget är gratis att använda och ger ingen skattepåverkan på ditt innehav. Du hittar flyttverktyget på din innehavssida under “Flytta från annan bank”.

Steg 2: Få en helhetssyn på investeringarna

När du fått koll på dina konton och tjänster är det dags att gå vidare till nästa steg: att få koll på innehållet i dina portföljer.

Har dina investeringar en bra fördelning av branscher, geografier och valutor? Att ha en diversifierad portfölj är en viktig faktor för att undvika alltför högt risktagande. Om du har en majoritet av dina investeringar på en viss marknad eller inom en viss bransch, vad händer med dina investeringar om marknaden eller branschen krisar?

När du har skaffat en god överblick av din fördelning har du också fått bra insikter i hur du eventuellt bör rebalansera din portfölj.

På SAVR har vi en användbar analysflik där du snabbt och enkelt ser hur dina investeringar är fördelade på värdepapperstyp, marknader och valutor. Du hittar “Analys” på din innehavssida.

Steg 3: Se över ditt sparande

Om du har ett automatiskt sparande, som till exempel månadsspar, kan det vara en god idé att se över om du fortfarande är nöjd med beloppet du sparar och instrumenten du sparar i.

Belopp och frekvens

Känns beloppet du sparar fortfarande rätt för dig och din ekonomiska situation? Om inte så kan du öka eller minska beloppet så att det passar dig, dina mål och förutsättningar. Hos SAVR är du inte begränsad till att endast spara varje månad, utan kan också ha ett automatiskt sparande veckovis. Genom att handla oftare minskar du risken för att endast investera i toppar.

Värdepapperen du månadssparar i

Baserat på dina mål, din investeringsstrategi, riskaptit och den fördelning du vill ha över olika marknader och branscher – ta en titt så att värdepapperen du investerar i ligger i linje med detta. Om du inte har rätt instrument eller fördelning kan det vara en god idé att rebalansera ditt återkommande sparande och till exempel byta ut, eller minska köpen, i de värdepapper du inte längre känner är rätt för dig.

Steg 4: Ge dig själv de bästa förutsättningarna att hålla koll framåt

Har du bevakningslistor fulla med aktier eller andra värdepapper du inte är så intresserad av längre? Ta bort dem så att du får bättre överblick av de instrument du faktiskt bryr dig om.

På SAVR har vi lagt mycket krut på att leverera relevanta nyheter och nyhetssammanfattningar dels av bolagen du äger, men också av bolagen du har i dina bevakningslistor. Genom att hålla dina bevakningslistor rena och relevanta för dig, får du också bara nyheter om bolagen du faktiskt är intresserad av.

Det omvända gäller såklart också – finns det bolag du är intresserad av men som inte förärats en plats i dina bevakningslistor? Addera dem så att du inte missar deras utveckling.

Kom igång redan idag

Att se över sin ekonomi behöver inte betyda stora förändringar – med några få, enkla steg kan du komma långt och bli ordentligt mycket mer organiserad. Bara genom att avsätta lite tid till att aktivt se över dina konton, din fördelning och dina sparrutiner har du kommit en riktigt bra bit på vägen för att ge dina investeringar de bästa förutsättningarna att växa.

Vill du ge ditt sparande nya förutsättningar eller kanske bara komma igång och börja investera? Öppna ett konto på SAVR och nystarta redan idag.

Historisk avkastning är ingen garanti för framtida resultat. Investeringar kan både öka och minska i värde, och det är inte säkert att du får tillbaka hela det investerade kapitalet.